Hasil Pencarian  ::  Simpan CSV :: Kembali

"ABSTRAKTesis ini membahas implementasi dual banking leverage model di bank Regional yang merupakan salah satu model bisnis yang diterapkan di industri perbankan Syariah di Indonesia. Penelitian ini adalah penelitian kualitatif yang menggunakan metode case writing. Hasil penelitian ini memberikan lesson learned dalam implementasi DBLM tersebut, UUS bank Regional harus memiliki mekanisme kontrol yang kuat dan jelas dengan tetap menjaga pemenuhan syariah compliance. Selain itu, UUS bank Regional harus dapat lebih meyakinkan bank induk konvensional dalam menjalankan model bisnis DBLM ini dan pelaksanaan DBLM sebaiknya dilakukan review berkala. UUS Bank Regional juga harus dapat meyakinkan regulator di Indonesia bahwa model bisnis dengan cara DBLM ini mampu memberikan efisiensi yang baik bagi industri perbankan syariah, sehingga regulator tersebut dapat lebih memperkuat dasar hukum DBLM bagi UUS atau BUS. Ketentuan regulator tersebut juga diharapkan dapat memberikan relaksasi hukum untuk penerapan DBLM di Indonesia sehingga perbankan syariah dapat lebih cepat tumbuh baik untuk UUS maupun BUS.

---

ABSTRACTThis tesis topic is about implementation dual banking leverage model at Regional Bank which is one of the business model that applied on sharia banking industry at Indonesia. The research is a qualitative research that using case writing method. The result of this research are as a lesson learned on implementing DBLM, those are Sharia Business Unit (SBU) Regional Bank should has strong and clear of control mechanism with sharia compliance. In addition, SBU Regional Bank has to convince the parent at conventional bank for the implementation of DBLM and it must reviewed periodically. SBU Regional Bank should also convincing the regulator that DBLM model could produce more efficient for Islamic Banks in Indonesia, so the regulator can provide clear legal ground of DBLM for SBU and Islamic Banks. Hopefully, the regulator can also provide relaxation program or regulation for DBLM implementation that can make SBU and Islamic Banks growth better"

"ABSTRAKBank Pembiayaan Rakyat Syariah (BPRS) Asri Madani Nusantara di Jember (JawaTimur) adalah BPRS yang masuk kategori bank sehat namun sejak tahun 2013hingga 2015 mengalami penurunan Return On Asset (ROA), dan apabila tidak adaperubahan keadaan lingkungan organisasi maka penurunan ROA dikhawatirkanakan terus terjadi. Dalam melakukan evaluasi penurunan ROA dan proyeksi untukdapat mengakselerasi ROA di masa datang digunakan metode Balanced Scorecarddengan menganalisa korelasi antar variabel dari 4 perspektif yaitu Keuangan,Pertumbuhan & Pembelajaran, Proses Bisnis Internal dan Pelanggan. Tujuanpenelitian ini adalah menerapkan kerangka Balanced Scorecard untukmengakselerasi ROA di BPRS Asri Madani Nusantara. Penelitian ini dilakukansecara observasional dengan melalui penelusuran data sekunder periode 2013 ?2015 dan analisis untuk mencari variabel dari masing-masing perspektif kerangkaBalanced Scorecard yang mempunyai korelasi paling kuat terhadap ROA di BPRSAsri Madani Nusantara.Rangkaian variabel dari masing-masing perspektif inilah,yang akan dijadikan kerangka Balanced Scorecard sebagai pedoman perencanaandan pengendalian untuk mencegah penurunan ROA dalam rangka pencapaianprofitabilitas yang optimal.Analisis terhadap data penelitian dari keempatperspektif Balanced Scorecard menghasilkan 5 variabel yang mempunyai korelasipaling kuat terhadap ROA, yaitu; 1) strategic job coverage ratio, 2) traininginvestment per karyawan, 3) pendapatan per karyawan dari perspektif pembelajarandan pertumbuhan; 4) rasio beban tenaga kerja, pemeliharaan,penyusutan/amortisasi/penyisihan dari perspektif proses bisnis internal; dan 5)perkembangan beban dari perspektif keuangan. Dari kelima variabel tersebut akantersusun peta strategi Balanced Scorecard yang koheren dan berhubungan sebabakibat.Dari peta strategi Balanced Scorecard yang dihasilkan pada penelitian ini,dapat disimpulkan: (1) ROA ditentukan oleh perkembangan beban; (2)Perkembangan beban ditentukan oleh rasio beban naker PPAP; (3) Rasio bebannaker PPAP ditentukan oleh pendapatan per karyawan; atau (4) Rasio beban nakerPPAP ditentukan oleh strategic job coverage ratio; (5) Strategic job coverage ratioditentukan oleh training investment karyawan

---

ABSTRACTSharia Community Finance Bank (SCFB / BPRS) Asri Madani Nusantara whoselocated in Jember, East Java is categorized as a healthy bank but record shows thatReturn On Asset (ROA) has been declining since 2013 up to now, and if there isnot any organizational situation change made the decline may will be continue inyears to come. Balanced Scorecard method is used to evaluate ROA declining aswell as projecting ROA in the future by analyzing inter-variables correlation of 4perspectives, which are Financial, Learning & Growth, Internal Business Process,and Customer. The purpose of this research is applying Balanced Researchframework to accelerate ROA at BPRS Asri Madani Nusantara. It is anobservational research using secondary data tracing dated back 2013 through 2015and an analysis using Balanced Scorecard to conclude which variables from eachperspective whose has the most significant correlations to ROA at BPRS AsriMadani Nusantara.These variabels sequences of given perspective that will be usedas Balanced Scorecard framework of ROA planning and monitoring to preventfurther ROA declining to achieve an optimum profitability. Research data analysisgenerated 5 variables that have the most significant correlations to ROA, which are;1) strategic job coverage ratio, 2) training investments per employee, 3) income peremployee from learning & growth perspective; 4) human capital, maintenance,amortization expense ratio from internal business process; and 5) expense growthfrom financial perspective. A coherent and causal-effect Balance Scorecardstrategy map will be drawn from those 5 variables. From Balanced Scorecardstrategy map generated from the research can be concluded that: (1) ROA isdetermined from expense growth, (2) Expense growth determined from humancapital, maintenance, amortization expense ratio, (3) Human capital, maintenance,amortization expense ratio determined from income per employee; or (4) Humancapital, maintenance, amortization expense ratio determined from strategic jobcoverage ratio; (5) Strategic job coverage ratio determined from traininginvestments per employee."