Hasil Pencarian  ::  Simpan CSV :: Kembali

"Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh dari kesehatan bank dan kondisi makroekonomi terhadap profitabilitas (yang diukur dengan ROA) bank domestik, bank campuran dan bank asing di Indonesia, perbedaan signifikan dari profitabilitas dan perbedaan signifikan dari faktor determinan. Variabel yang digunakan adalah ROA, risiko kredit, risiko operasional, GCG, BOPO, CAR, PDB dan inflasi. Di dalam penelitian ini, dijelaskan bahwa terdapat perbedaan faktor determinan profitabilitas dan perbedaan yang signifikan dari ROA antara bank domestik, bank campuran dan bank asing di Indonesia. Perbedaan faktor determinan yang signifikan terlihat pada determinan GCG, BOPO dan CAR. Meskipun demikian, terdapat kemiripan faktor determinan profitabilitas antara bank domestik dan bank campuran. Hasil dari penelitian ini menjelaskan bahwa risiko kredit, risiko operasional, GCG, BOPO, PDB dan inflasi berpengaruh negatif dan signifikan terhadap ROA bank domestik. Sedangkan untuk bank campuran, semua faktor determinan berpengaruh signifikan terhadap ROA. Risiko kredit, risiko operasional, GCG, BOPO, PDB dan inflasi memiliki pengaruh negatif, sedangkan CAR berpengaruh positif terhadap ROA. Untuk bank asing faktor determinan yang berpengaruh negatif dan signifikan terhadap ROA adalah risiko kredit dan risiko operasional, dan yang berpengaruh positif dan signifikan adalah CAR.

---

This research aims to reveal the influence of bank soundness and macroeconomic conditions on the profitability (measured by ROA) of domestic, mix-owned and foreign commercial banks in Indonesia, significant different on the ROA, and significant different on the determinant factors of profitability. Determinant factors tested in this research are, credit risk, operational risk, GCG, BOPO, CAR, GDP and inflation.

In this study, there are significant different on the determinant factors of profitability and significant different on the ROA of domestic banks, mix-owned banks and foreign banks in Indonesia. Significant different of the determinant factors are appear on GCG, BOPO and CAR. Nevertheless, there are some similarities between the determinant factors of profitability of domestic banks and mix-owned banks.

Also, the results of this study explain that credit risk, operational risk, GCG, BOPO, GDP and inflation negatively significant influence the ROA of domestic banks. As for the mix-owned banks, all determinant factors have significant influence on the ROA. Credit risk, operational risk, GCG, BOPO, GDP and inflation are negatively significant influence the ROA, while the CAR positively significant influences the ROA. For the foreign banks, determinant factors that negatively significant influences the ROA are credit risk and operational risk, and the positive significant influence is only for the CAR."

"Penelitian ini memprediksi kegagalan bank di ASEAN 5 dengan estimasi satu tahun sebelum bank tersebut gagal menggunakan kondisi makroekonomi dan fundamental bank pada periode 1996 ? 2014. Pengolahan data menggunakan model regresi panel logit dan multiple imputation. Hasil penelitian menyatakan bahwa kegagalan perbankan ASEAN 5 secara dominan ditentukan oleh kondisi makroekonomi negara. Meskipun demikian, fundamental bank juga berperan dalam menentukan probabilita kegagalan bank, dimana semakin buruknya manajemen, diukur dengan pengelolaan beban operasional dan beban noninterest, akan semakin meningkatkan probabilita kegagalan bank.

---

Panel logit and multiple imputation are used to predict bank failures in ASEAN 5 a year before failures using macroeconomic conditions and bank fundamentals within 1996 - 2014. The finding presented that banks in ASEAN 5 are strongly affected by their macroeconomic conditions. Nevertheless, bank fundamentals also have critical role in predicting bank failures, measured by operating expenses and non-interest expenses, we found that worse bank management will increase the likelihood of bank failures."

"Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Asset Size (SIZE), Capital Adequacy Ratio (CAR). Asset Quality (AQ), Liquidity (LQD), Deposits (DEP), Operating Expense (OPEX), Net Interest Margin (NIM), GDP Growth (GDPG), Inflation (INF) dan Interest Rate (IR) terhadap profitabilitas Bank Umum Konvensional di Indonesia periode 2012-2018 dengan indikator ROA dan ROE. Penelitian ini menggunakan data sekunder kuantitatif dan diuji menggunakan model regresi data panel yaitu Model Efek Tetap dengan Generalized Least Square. Hasil penelitian yang diperoleh adalah SIZE, DEP, OPEX, NIM, GDPG, INF berpengaruh secara signifikan terhadap ROA, namun CAR, AQ, LQD dan IR tidak berpengaruh secara signifikan terhadap ROA. Sedangkan SIZE, CAR, OPEX, NIM, GDPG, INF dan IR berpengaruh secara signifikan terhadap ROE dan AQ, LQD, DEP tidak berpengaruh secara signifikan terhadap ROE.

---

This study aims to determine the effect of Asset Size (SIZE), Capital Adequacy Ratio (CAR). Asset Quality (AQ), Liquidity (LQD), Deposits (DEP), Operating Expense (OPEX), Net Interest Margin (NIM), GDP Growth (GDPG), Inflation (INF) and Interest Rate (IR) towards Conventional Commercial Bank’s Profitability for the period 2012-2018 by using ROA and ROE. This study used quantitative secondary data and a panel data for regression model.The model used is Fixed Effect Model. The result of the research found that the SIZE, DEP, OPEX, NIM, GDPG, INF have significant influence towards ROA, but CAR, AQ, LQD and IR have unsignificant influence towards ROA. While, SIZE, CAR, OPEX, NIM, GDPG, INF and IR,have significant influence towards ROE and AQ, LQD, DEP have unsignificant influence towards ROE."

"Return On Asset dan Net Interest Margin di Indonesia sangat tinggi dibandingkan dengan negara lain. Kondisi tersebut menjadi satu hal yang menarik untuk dibahas mengenai faktor yang apa mempengaruhi tingginya ROA dan NIM di perbankan Indonesia. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui bagaimana peranan variabel firm level dan variabel makroekonomi dalam menentukan ROA dan NIM bank umum di Indonesia selama periode 2003-2012. Dengan menggunakan 83 sampel penelitian, diperoleh bahwa variabel firm level yang diwakili oleh ROA dan NIM periode sebelumya, penyaluran kredit (loan), biaya operasional, dan leverage berpengaruh terhadap ROA dan NIM. Ditemukan juga bahwa variabel makroekonomi yang diwakili oleh inflasi, PDB per kapita, dan rasio market capitalization to GDP juga berpengaruh terhadap ROA dan NIM bank umum di Indonesia pada periode 2003-2012.

---

Return on Assets and Net Interest Margin in Indonesia is very high compared to other countries. The condition becomes an interesting thing to discuss about what factors affect the high ROA and NIM in Indonesian banks. This study aims to analyzed how the role of firm-level variables and macroeconomic variables in determining ROA and NIM commercial banks in Indonesia during the period 2003-2012. Using 83 samples, acquired that firm-level variables are represented by ROA and NIM in the past period, loan, operational costs, and leverage effect on ROA and NIM. It was also found that macroeconomic variables are represented by inflation, GDP per capita, and the ratio of market capitalization to GDP also affect the ROA and NIM of commercial banks in Indonesia in the period 2003-2012."

"Kelompok kepemilikan bank dan masuknya pihak asing pada sistem perbankan di suatu negara merupakan hal yang sangat menarik untuk diteliti. Penelitian ini bertujuan untuk menangkap perbedaan antara kelompok kepemilikan bank seperti yag di definisikan oleh Bank Indonesia pada kelompok bank persero, bank campuran dan bank asing dalam hal prilaku kehati-hatian dan tingkat profitabilitas yang dihasilkan oleh kelompok bank tersebut pada periode 2002-2011. Dengan menggunakan model berupa pooled least square dummy varible, penulis ingin menangkap setiap hubungan yang terjadi antar variable yang digunakan dalam penelitian dan ditemukan adanya perbedaan antar kelompok bank dalam hal tingkat kehati-hatian dan profitabilitas, dan juga ditemukan adanya trade off diantara kedua hal tersebut.

---

Bank ownership and the effect of foreign interference into the banking system within the country is a very interesting topic for empirical study. This research examines the effect of bank ownership on prudential behavior and profitability on Indonesian state owned, joint venture and foreign bank in 2002-2011 period. The categorization of bank follows Indonesian central bank definition. Using estimation model of pooled least square dummy variable, the writer aims to capture specific relationship between each variable used in the study. The study found a significant effect on bank ownership towards its prudential behavior and profitability. It is also found a trade-off between those two indicators."

"Penelitian ini bertujuan untuk melihat pengaruh bank specific factor, industry specific factor dan kondisi makroekonomi terhadap profitabilitas bank. Jumlah bank yang menjadi sampel adalah sebanyak 39 yang terdaftar pada Bursa Efek Indonesia. Dengan menggunakan periode penelitian 2003-2013 dan estimasi fixed effect model, hasil yang diperoleh adalah capital adequacy dan asset composition berpengaruh signifikan dan positif terhadap profitabilitas bank, sedangkan credit risk dan cost management berpengaruh signifikan dan negatif terhadap profitabilitas bank. Market concentration berpengaruh signifikan dan positif terhadap profitabilitas bank. Pengaruh inflasi terhadap profitabilitas adalah signifikan dan positif, sedangkan periode krisis keuangan global tidak berdampak signifikan terhadap profitabilitas.

---

The objective of this research is to examine the effect of bank spacific factor, industry specific factor and macroeconomic conditions on bank profitability. Number of bank used in this research are 39 banks listed in Indonesia Stock Exchange. Using 2003-2013 time frame dan fixed effect model estimation, it is found that capital adequacy and asset composition have significant and positive effect on bank profitability, whereas credit risk and cost management have significant and negative effect on bank profitability. Market concentration have significant and positive effect on bank profitability. The effect of inflation are significant and positive, whereas global financial crisis period don’t have siginificant effect on profitability."

"Sistem deteksi dini Early Warning System/ EWS pada bank syariah sangat diperlukan. Dengan adanya EWS, bank syariah dapat lebih berhati-hati dalam menentukan kebijakan-kebijakan yang tepat guna mengantisipasi terjadinya kesulitan keuangan atau bahkan kebangkrutan. Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis rasio keuangan dan kondisi makroekonomi dalam memprediksi potensi kebangkrutan bank syariah di Indonesia. Teknik analisis yang digunakan adalah model regresi logistik logit dengan variabel dependen berupa kategorik bangkrut dan tidak bangkrut. Model prediksi menemukan bahwa Capital Adequacy Ratio CAR dan pertumbuhan jumlah uang beredar secara statistik signifikan dalam memprediksi potensi kebangkrutan bank syariah di Indonesia, sedangkan rasio keuangan dan indikator makroekonomi lainnya dalam penelitian ini menunjukkan tidak signifikan. Ketepatan prediksi model sebesar 33.33 untuk kategori bangkrut dan 95.83 untuk kategori tidak bangkrut. Secara keseluruhan, ketepatan prediksi model dalam penelitian ini sebesar 80.21, artinya dari 96 data terdapat 77 data dimana hasil prediksinya sesuai cut off yang ditentukan.

---

Early detection system Early Warning System EWS in Islamic banks are indispensable. With the existence of EWS, Islamic banks must be more cautious in determining appropriate policies in order to anticipate financial distress or even bankruptcy. This study aimed to analyze the financial ratios and macroeconomic conditions in predicting the bankruptcy potential of Islamic banks in Indonesia. The analysis technique used is the logistic regression model logit with dependent variable in the form of categorical bankrupt and not bankrupt. The prediction model found that the Capital Adequacy Ratio CAR and money supply growth are statistically significant in predicting the potential bankruptcy of Islamic banks in Indonesia, while the financial ratios and other macroeconomic indicators in this study showed no significant. The accuracy of prediction by the model is 33.33 for the category of bankrupt and 95.83 for the non bankrupt category. Overall, accuracy of the model prediction in this study is 80.21, that means there are 77 of 96 data where the prediction results in accordance with the cut off which is determined."

"Tujuan penelitian ini adalah untuk menguji pengaruh dari komposisi dewan komisaris terhadap profitabilitas bank umum di Indonesia. Komposisi dewan komisaris diukur dengan ukuran dewan, representasi perempuan, dan keberadaan komisaris berkewarganegaraan asing dalam suatu bank. Profitabilitas diukur dengan rasio ROA dan Profit Margin. Penelitian ini menggunakan model panel data dalam periode 2012-2016 dengan sampel sebanyak 45 bank baik yang terdaftar di BEI dan kombinasi dari bank campuran juga bank asing. Hasil penelitian menunjukkan bahwa terdapat perbedaan antara bank lokal dengan bank asing di Indonesia dalam komposisi dewan komisaris serta tingkat profitabilitas yang dihasilkan. Presensi dari perempuan dalam dewan komisaris bank memiliki pengaruh positif yang signifikan terhadap tingkat profitabilitas. Sebaliknya, komponen ukuran dewan tidak memiliki pengaruh yang signifikan pada profitabilitas bank.

---

The purpose of this research is to examine the effect of board composition on the profitability of commercial banks in Indonesia. The board rsquo s composition is measured through board size, women rsquo s representation and foreign directors which also considering several control variables. Profitability is measured through return on assets ratio and profit margin. In addition, panel method is used along with annual data for 5 years 2012 2016 with 45 samples that both listed in Indonesia Stock Exchange and the combination of mixed banks and foreign banks.

The result of this research shows a difference in board composition and profitability between local and foreign owned banks in Indonesia. This research also found that the presence or representation of women on board has a significant positive relation on banks rsquo profitability. Whereas, the board size has no significant effect on banks rsquo profitability."

"Penelitian ini dilakukan untuk menguji pengaruh karakteristik spesifik bank yakni Capital Ratio, Cost-to-income ratio, Loan loss provision (LLP), Growth Deposit, Bank Size, Interest Income Share, Funding Cost, Ownership, dan State Ownership, serta karakteristik spesifik makroekonomi dan industri dalam profitabilitas bank yang diproksikan dalam ROAA (Return On Average Assets), ROAE (Return On Average Equity), dan NIM (Net Interest Margin). Teknik sampling yang digunakan adalah purposive sampling. Jumlah sampel sebanyak 62 Bank Umum Konvensional di Indonesia. Menggunakan teknik analisis regresi data panel dan uji hipotesis menggunakan uji t-stat, uji F ,dan adjusted R-squared. Dan menggunakan uji asumsi klasik yang meliputi Uji Normalitas, Multikolinearitas, Uji Heterokedastisitas, dan Uji Autokorelasi. Hasil penelitian terbagi dalam 3(tiga) model, yaitu model pertama dengan profitabiltas yang diproksikan dengan ROAA (Return On Average Asset), model kedua dengan profitabilitas yang diproksikan dengan ROAE (Return On Average Equity), dan model ketiga dengan profitabilitas yang diproksikan dengan NIM (Net Interest Margin) yang masing-masing model memberikan hasil yang berbeda-beda antar variabelnya.

---

This study was conducted to examine the effect to the specific characteristics of the bank’s Capital Ratio, Cost-to-Income Ratio, Loan loss provision (LLP), Growth Deposit, Bank Size, Interest Income Share, Funding Cost, Ownership, and Nationality, and the specific characteristics of macroeconomic and industry in bank profitability is proxied in ROAA (Return On Average Assets), ROAE (Return On Average Equity) , and NIM (Net Interest Margin).

The sampling technique used was purposive sampling. The total sample of 62 Commercial Bank in Indonesia. Using a panel data regression analysis and hypothesis testing using t-stat test, F test, and adjusted R-squared. And using the classical assumption includes Normality Test, Multicollinearity, Test Heterocedastity, and autocorrelation test.

The results of the study is divided into three (3) models, the first model to profitability proxied by ROAA (Return on Average Assets), the second model to profitability proxied by ROAE (Return on Average Equity), and a third model with profitability proxied by NIM (Net Interest Margin) that each model gives different results between the variables."

"ABSTRAKSkripsi ini membahas pengaruh kehadiran bank asing terhadap bank domestik diIndonesia dari tahun 2000 hingga 2014 dengan mengeluarkan periode krisis tahun2007 dan 2008. Penelitian ini berfokus pada mengevaluasi pengaruh kehadiranbank asing (foreign share) terhadap profitabilitas (ROA) dan efisiensi (overheaddan BOPO) bank domestik. Hasil temuan dari penelitian ini memberikan buktikuat bahwa kehadiran bank asing di Indonesia menimbulkan competition effectyang dominan mengarah pada pengurangan profitabilitas bank domestik danpeningkatan efisiensi bank domestik. Penetrasi bank asing memberikan tekananpersaingan bagi bank domestik sehingga bank asing dapat berfungsi sebagaikekuatan kompetitif yang efektif yang mengurangi kelebihan keuntungan (excessprofit) yang diperoleh oleh bank domestik dan memacu bank domestik untukmemperbarui teknologi dan teknik untuk meningkatkan efisiensi biayanya.

---

ABSTRACTThis study examines the effect of foreign bank presence to Indonesian domesticbanks period 2000-2014. This study is focused in evaluating the effect of foreignbank presence (foreign share) to profitability (ROA) and efficiency (overhead andBOPO) of domestic banks. The findings provide strong evidence that foreign bankpresence in Indonesia has competition effect on dominance which lead toreduction in profitability and increase in efficiency of domestic banks. Foreignbank?s penetration seem to exert competitive pressure to domestic banks, implythat foreign banks may serve as an effective competitive force, reducing theexcess profits earned by domestic banks and compelling domestic banks to updatetheir production technologies and techniques to improve their cost efficiency."